THEO資産推移2020年12月

 2019年7月から毎月7万円を積立

 投資額 2,269,000円

 12月30日時点で＋79,694円（＋3.51％）

 THEO Color Paletteはイエロー

 手数料0.70%（税別･年率）

 それでも手数料は高すぎる…

THEO資産推移

 いろいろとポートフォリオは試したが

 現在はグロース（株式中心に運用）100％

 もう、いっその事

 THEOなど利用せず

 普通に

 海外ETFを購入した方が

 イイかもしれない

THEOポートフォリオ

現在の資産運用方針は
「THEOにおまかせ」停止中

次の内容で運用している様子

✕資産運用方針のおまかせ
お客さまご自身が設定された資産運用方針で運用します。THEOから再設定などは行いません。

○リバランス
1ヶ月に1回、値動きにより変化した資産運用方針を設定時の配分比率に戻すように調整します。（機能別ポートフォリオ内のETF配分比率も同時にリバランスしています。）

○ 構成銘柄の見直し
それぞれの機能ポートフォリオの構成ETFと比率の見直しをグロースポートフォリオとインカムポートフォリオは３ヶ月に１回、インフレヘッジポートフォリオは１ヶ月に１回実施します。

○自動売買
為替交換やETFの購入、売却。また、ETFの分配金の再投資を自動的に行います。

iDeCo資産推移（楽天証券）2020年12月

2018年12月よりiDeCo積立開始

 現在の保有商品は

　・楽天・バンガード・ファンド（全米株式）
　・セゾン資産形成の達人ファンド
　・楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）

 投資累計額　568,056円

 時価評価額　688,078円

 評価損益　120,022円

 運用利回り　18.85％

iDeCo掛金配分

iDeCo保有商品一覧

iDeCo資産推移

つみたてNISA年度別収支（SBI証券）2020年12月

 2020年12月30日現在の

 つみたてNISA年度別収支

2018年つみたてNISA保有証券（前日基準）

投資額400,000円　評価損益＋92,671円＋23.17％

2019年つみたてNISA保有証券（前日基準）

投資額400,000円　評価損益＋116,559円＋29.14％

2020年つみたてNISA保有証券（前日基準）

投資額400,000円　評価損益＋132,795円＋33.2％

2021年つみたてNISA設定（SBI証券）2020年12月

 年末恒例のつみたてNISA設定

 今年に引き続き、以下の商品に積立

　・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
　・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
　・SBI-SBI･新興国株式インデックス・ファンド
　・SBI-SBI･先進国株式インデックス・ファンド
　・レオス-ひふみプラス

つみたてNISA設定

 毎日積立買付、金額指定

　・eMAXIS Slim米国株式：600円
　・eMAXIS Slim 国内株式：100円
　・SBI･新興国株式：300円
　・SBI･先進国株式：200円
　・レオス-ひふみプラス：400円

 1年間あたりの概算金額は

 396,800 円

 2021年は淡々と積立予定なので

 ボーナス設定はしない